Zakres egzaminu według działów tematycznych — Egzamin brokerski

Zakres egzaminu

Na podstawie rozporządzenia Ministra Finansów w sprawie egzaminu dla brokerów ubezpieczeniowych i reasekuracyjnych (Dz.U. 2019 poz. 879), Załącznik nr 2 określa zakres tematyczny w dwóch częściach:

Część wspólna (obie specjalizacje):

• Historia ubezpieczeń gospodarczych w Polsce i na świecie oraz znaczenie ekonomiczno-społeczne ubezpieczeń
• Funkcje i zasady ubezpieczeń, źródła i zasady prawa ubezpieczeniowego
• Wybrane zagadnienia prawa cywilnego i gospodarczego, umowy i stosunki ubezpieczeniowe
• Podstawy prawne działalności brokerskiej i agencyjnej w ubezpieczeniach
• Polski i jednolity europejski rynek ubezpieczeniowo-reasekuracyjny, nadzór ubezpieczeniowy
• Rola reasekuracji i koasekuracji w rozkładzie ryzyka
• Kryteria doboru i oceny zakładów ubezpieczeń i reasekuracji
• Etyka zawodowa brokera, opodatkowanie działalności brokerskiej (VAT)
• Analiza bilansu oraz rachunku zysków i strat zakładu ubezpieczeń

Część specyficzna dla brokerów ubezpieczeniowych:

• Podstawowe pojęcia zarządzania ryzykiem i gospodarki ubezpieczeniowej
• Umowy brokerskie oraz odpowiedzialność brokera
• Nietypowe produkty ubezpieczeniowe oraz podstawowa wiedza o produktach dostępnych na polskim rynku
• Podstawowa dokumentacja działalności brokerskiej

Ten pakiet obejmuje wyłącznie ścieżkę brokera ubezpieczeniowego (nie brokera reasekuracyjnego — osobna, znacznie mniejsza pula pytań KNF). Zestawy pytań i klucz odpowiedzi, na których oparty jest ten pakiet, opublikowała Komisja Nadzoru Finansowego pod adresem knf.gov.pl/dla_rynku/egzaminy/Brokerzy_ubezpieczeniowi_egzaminy/testy.